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    来源:金融时报  2017年2月21日

    摸实情 出实招 求实效

    江苏为制造业转型发展提供强力金融支持

      江苏是制造业大省,工业总产值连续6年位居全国第一,8大主要工业行业有6个达到万亿元级以上规模;全省共有中小企业203万家,规模以上工业企业4.7万家,超百亿元工业企业120家,规模以上工业企业、中小企业数均居全国首位。在近年来经济面临下行压力的背景下,江苏金融业是如何持续发力支持当地制造业的?带着这个问题,记者采访了中国人民银行南京分行相关负责人。 
      “2016年,人行南京分行系统面对错综复杂的内外部经济金融环境,认真执行稳健货币政策,积极推动供给侧结构性改革,金融支持制造业提质增效计划全面启动。在金融强有力的支持下,江苏经济总体保持平稳发展,并呈现出转型步伐加快、结构质态向好的趋势,全省经济金融形势总体平稳、稳中有好,主要指标好于周边省份。”人行南京分行党委书记、行长郭新明如是说。 
      抓好谋篇布局 提升金融扶持政策的针对性 
      郭新明坦言,做好制造业转型升级的金融服务,首先需要准确把握当前面临的困难和问题,在此基础上提出有针对性的举措。基于此,去年以来,人行南京分行通过座谈会、季度形势分析会、问卷调查、实地走访等多种形式,先后针对金融支持制造业现状、工业企业产能过剩、制造业贷款增长放缓、过剩行业信贷风险等开展专题调研,深入“问诊”江苏制造业发展面临的困难和金融支持存在的问题。 
      根据多次调研情况,结合总行关于金融支持工业稳增长调结构增效益的决策部署,2016年5月,人行南京分行正式印发了《江苏“金融支持制造业提质增效行动计划(2016—2020)”实施方案》,明确了江苏银行业机构支持制造业转型发展的重点领域、总体目标和工作要求,提出了大力发展应收账款融资、探索投贷联动、扩大直接融资、加快不良处置等10项具体举措,为银行业机构做好制造业金融服务指明方向。在此基础上,人行南京分行进一步推动江苏省政府出台了《关于金融支持制造业发展的若干意见》,通过整合银行、证券、保险、创投、担保、小贷等资源,优化制造业转型升级的金融服务。 
      抓准关键环节 提升助力制造业转型升级的有效性 
      制造业门类众多,涉及面广,金融要助推制造业转型升级必须瞄准重点,把握关键。去年以来,人行南京分行围绕江苏制造业转型发展方向,重点在4个方面发力。 
      首先是围绕先进制造,助力创新驱动。充分利用江苏科技金融发展基础较好的实际,进一步完善科技金融组织体系、市场体系、扶持体系和服务体系,助力先进制造业创新发展。 
      截至2016年末,全省共有科技金融特色机构116家、已开业科技小贷公司79家,前三季度,全省科技活动单位贷款余额7423亿元,其中高新技术企业贷款占43.2%。受此带动,先进制造业贷款增长较快,截至2016年末,操作系统及工业软件、新能源、智能制造装备和新型电力装备等贷款余额同比分别增长84.5%、26.7%、13.3%和10.2%。 
      其次是围绕去产能,落实“有扶有控”。一方面,按照总行文件精神,对于过剩和落后产能中的“僵尸企业”,实施稳妥有序的信贷退出。截至2016年末,全省平板玻璃、船舶、钢铁和水泥等产能过剩行业贷款余额同比分别下降21.4%、22.4%、15.8%、14.2%;另一方面,对于传统行业中优质企业和项目,积极支持其开展技术改造。 
      再次是围绕“走出去”,完善金融服务。深入推进跨境业务试点,推动苏州工业园区跨境人民币创新业务试点扩大到全市范围。去年1至11月,苏州市共办理人民币贷款合同登记25笔,金额13.55亿元;办理股权投资基金对外直接投资备案16笔,金额60.65亿元。同时,积极引导金融机构加强内外联动,为制造业企业“走出去”提供多元化、全方位金融服务。 
      第四是围绕降成本,引导利率下行。人行南京分行专门出台了《关于降低实体经济企业融资成本的指导意见》,通过10项具体工作措施,推动企业融资成本下行。2016年末,全省人民币贷款加权平均利率为5.4323%,处于近年来较低水平,同比下降26个基点。 
      抓实金融创新 提升制造业融资来源的多样性 
      一般而言,先进制造业、高新技术企业通常规模小、资产轻、抵押担保手段不足,为此,南京分行推动江苏金融部门进一步加强融资模式创新。 
      一方面是创新贷款抵质押方式。指导金融机构积极拓宽抵质押范围,对于制造业企业,除了不动产抵押、第三方担保等传统的抵押担保方式外,还大力发展应收账款、知识产权、收益权、股权等新型抵质押方式。对于绿色制造企业和项目,还积极探索通过排污权、碳排放权质押贷款等绿色金融产品提供支持。截至2016年末,全省采用新型抵质押方式发放的制造业贷款余额582.7亿元,同比增长19%。 
      另一方面是创新银行资金投入模式。人行南京分行推动金融机构加大对“直接融资类”和“产业基金类”创新产品的推广。在其推动下,江苏银行发起设立了30余只产业基金,总规模超过400亿元;浦发银行南京分行与无锡市政府合作成立了100亿元的“无锡太湖(浦发)股权投资母基金”,拟撬动500亿元左右的资金投入实体经济领域。截至2016年末,全省投贷联动方式发放的制造业贷款余额58.1亿元,同比增长109.6%。 
      在此基础上,人行南京分行引入直接债务融资创新产品。2012年以来,江苏直接债务融资工具发行额一直位居全国第一,制造业企业也从中受益颇多。2016年,全省非金融企业累计发行各类直接债务融资工具4266.8亿元,其中制造业企业发行878亿元,占比达20.6%。在融资总量扩大的同时,制造业企业也得到了创新产品和模式的支持,红豆集团在省内率先发行了0.5亿元的供应链融资票据,沙钢集团完成了省内首单dfi注册。 
      抓牢部门合作 提升各类政策举措的协同性 
      制造业转型发展是一项系统性工程,涉及产业、财政、税收、金融等方方面面,金融要发挥支撑作用,离不开与其他政策的相互配合。郭新明表示,2016年,南京分行重点做好三个方面的协同。 
      一是加强与产业主管部门的协同。江苏产融结合有着深厚的基础,全省银企融资洽谈活动已连续举办了15年,取得了丰硕的成果。去年,人行南京分行与江苏省经信委进一步完善产融合作推进机制,构建常态化、制度化合作关系。全省上下通过公布工业投资资金需求、推荐优质项目等多种形式促成银企对接,全年共组织各类银企融资洽谈活动160余场次,推荐融资项目6300项,涉及贷款需求超4000亿元。 
      二是加强与财政管理部门的协同。江苏运用财政资金撬动金融资源有着丰富的经验,形成了较为有效的运作模式。去年,人行南京分行推动金融机构进一步借助财政资金的风险分担和缓释作用,扩大制造业领域信贷投入。工行南京分行以20亿元财政风险缓释资金为基础,推出“小微创业贷”产品,截至去年末,已向3279家小微企业发放贷款124.8亿元。省科技主管部门联合10家合作银行,基于6.5亿元的省级科技贷款风险补偿资金推出“苏科贷”产品,目前已向3600余家科技型中小企业发放贷款241亿元。 
      三是加强与其他金融管理部门的协同。人行南京分行配合江苏省金融办深入开展小微企业转贷方式创新试点,研究出台《建立小微企业转贷基金指导意见》,降低小微制造企业“过桥”成本。截至目前,全省试点金融机构累计为9000余家小微企业办理1.2万笔贷款转贷,惠及产业链上小微企业1万多家。会同江苏银监局推动金融机构加快不良处置,去年前三季度,全省金融机构已处置核销制造业不良贷款377亿元,进一步释放了信贷投放潜能。
    责任编辑:yhao
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